Categorie: Pensioentermen

Indexatie / toeslagverlening

Definitie:
Een verhoging van pensioenaanspraken die door deelnemers in het verleden zijn opgebouwd.
Indexatie is een oude term, tegenwoordig spreekt men van toeslagverlening.

Info:
In veel pensioenregelingen is (voorwaardelijke) indexatie geregeld om opgebouwde en ingegane pensioenen (geheel of gedeeltelijk) te compenseren tegen prijs- en/of loonstijging. Door het verlenen van toeslag voorkomt men dat het opgebouwde pensioen minder waard is op het moment dat de deelnemer met pensioen gaat. En dat het reeds ingegane pensioen aan koopkracht verliest.
In de pensioenregeling van het pensioenfonds staat vermeld hoe en of het pensioenfonds indexeert.

Er zijn verschillende soorten indexaties:
• onvoorwaardelijke indexatie: toeslag vindt onvoorwaardelijk plaats, ongeacht de financiële positie van het pensioenfonds;
• voorwaardelijke indexatie: toeslag vindt plaats als het pensioenfonds over voldoende financiële middelen beschikt.

Indexatie is niet wettelijk verplicht. Vanaf 1 januari 2010 zijn alle pensioenuitvoerders wel verplicht om te communiceren over het toeslagenbeleid. Dat moet middels het toeslagenlabel, dat moet worden gevoerd op alle daartoe aangewezen documenten, zoals de startbrief en het UPO.

Redacteur: Thomas Vermeire
Datum:12 november 2009